Was Sind Neobroker? Aktuelle Tests Und Erfahrungen.

Inhaltsverzeichnis

Was sind Neo-Broker
Vorteile von Neo-Brokern
Nachteile Neo-Broker
Passt ein Neo-Broker zu dir?
Test und Vergleich der beliebtesten Neo-Broker in Deutschland
Oft gestellte Fragen (FAQ):

Fragst du dich: Was sind Neobroker? Was sind ihre Stärken, was sind die Schwächen? Welcher Broker passt zu dir? Diese und viele andere Fragen werden in unserem Test beantwortet.

Cashigo Test – Welche Neo-Broker sind die besten?

Was sind Neo-Broker

Du willst an der Börse traden, aber viele Broker und Banken sind wegen zu hoher Preise und komplizierter Bedienung unpassend? Dann solltest du dich mit neuen Dienstleistern, den sogenannten Neobrokern beschäftigen. Diese Broker haben sich vorgenommen, die jüngere und jung gebliebene Kundschaft mit günstigen Preisen und einfacher Bedienung zu begeistern. Die meisten bieten intuitive Handyapps (Android und iOS) an und dadurch kannst du nicht nur zu Hause mit Aktien handeln, oder ETFs kaufen, sondern auch in der Uni oder während der Pause auf der Arbeit.

Das Konzept scheint nicht nur in den USA aufzugehen. Dort hat der Neo-Broker-Pionier RobinHood Millionen von Kunden erreicht. Jetzt scheint dieser Trend leicht verspätet auch in Deutschland aufzugehen. Auch hier traden immer mehr unterschiedlich alte Menschen, die vorher teilweise noch nie etwas mit Börse zu tun hatten.


Zum Anbieter	Trade Republic ✓	scalable.capital ✓	justTRADE ✓	Smartbroker ✓
Handy-App
PC Desktop/Browser
Aktien & ETFs	7500 Aktien 1500 ETFs	20000 Aktien 1500 ETFs	500.000 Wertpapiere	500.000 Wertpapiere
Kryptos	Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash	ETPs: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin	Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, XRP (Ripple), EOS, Chainlink und Stellar
Handelsplätze	LS Exchange	Gettex, Xetra	LS Exchange, Quotrix, Tradegate Exchange Außerbörsliche Handelspartner: Citi, Société Générale, UBS und Vontobel	Xetra, Tradegate, Quotrix, Lang & Schwarz Alle regionale Börsen Außerbörsliche Handelspartner: Baader Bank, BNP Paribas, Citi, Commerzbank, Deutsche Bank, DZ Bank, Goldman Sachs, HSBC, HVB, ING, JP Morgan, Lang & Schwarz, Morgan Stanley, Société Générale, UBS und Vontobel
Sparpläne
Mindestordervolumen	10 €	0 €	500 €	500 € (gettex, Lang & Schwarz) 0 € (weitere dt. Börsen)
Kosten Order	1 € Fremdkostenpauschale	0,99 € pro Trade oder Flatrate ab 2,99 € monatlich	0 €	0 € Gettex 1 € Lang & Schwarz 4 € bei allen anderen Börsenplätzen
Kosten Sparraten	kostenfrei	0,99 € (ein Sparplan kostenfrei)	-	0,20% pro Sparrate mind. 0,80€
Negativzinsen	keine	keine	0,5% p.a.	0,5% p.a. (Freibetrag 15% Depotwert)
Kundenservice	Chat, Mail	Chat, Telefon	Mail	Chat, Telefon, Mail
Erfahrungsbericht	Trade Republic Test	scalable.capital Test	justTRADE Test	Smartbroker Test
Zum Anbieter	Trade Republic ✓	scalable.capital ✓	justTRADE ✓	Smartbroker ✓

Es ist aber hauptsächlich die junge und junggebliebene Generation, die sich für Neues begeistern lässt und nicht nur Trendaktien wie Gamestop oder AMC handelt, sondern ihre finanzielle Absicherung selbst in die Hand nimmt, statt auf die unsichere Rente zu hoffen.

Aber auch die Fans von Sparbüchern, von denen es in Deutschland viele Millionen gibt, scheinen zu erkennen, dass die Inflation und Minuszinsen ihr Vermögen täglich vernichten. Alternatives Sparen mit ETFs und dank Neo-Brokern teils kostenlos oder mit günstigen Gebühren, scheint in der jetzigen Situation mehr als logisch zu sein.

AMC Aktie am Strand checken? Neo-broker machen es möglich.

Vorteile von Neo-Brokern

Die Vorteile von Neo-Brokern sind vielfältig, aber erwähnt sollten vor allem sein:

Niedrige Kosten

Es ist bis heute nicht unüblich, pro Trade 5 bis 10 Euro alleine an Gebühren zu bezahlen! Oft musst du diese Gebühren sogar zwei Mal bezahlen, ein Mal beim Kauf und anschließend beim Verkauf. Bei kleineren Positionen fressen solche Provisionen deine Gewinne auf. Bei Neo-Brokern hingegen zahlst du nur einen Bruchteil davon. Oft sogar nur einen einzigen Euro. Die Sparpläne, mit denen du ETFs und Aktien besparen kannst, sind meistens sogar provisionsfrei! Du fragst dich sicher, wo hier der Haken ist und wie die Neo-Broker dann ihr Geld verdienen? Meistens bekommen diese Broker neben deinem einen Euro pro Trade auch eine zusätzliche Rückvergütung von den Börsen/Handelsplätzen. Laut einigen Quellen sind es so weitere 2 bis 3 Euro, die die Broker so pro Trade erhalten.

Benutzerfreundliche Apps

Das Handeln an der Börse war früher mit Besuchen in der lokalen Bankfiliale oder mit komplizierter Bedienung der Handelssoftware verbunden, die mehr für Profitrader gedacht waren. Diese Zeiten haben sich zum Glück geändert und die Neo-Broker haben gezeigt, wie einfach das Handeln sein kann. Inzwischen reicht eine simple Handy-App aus, um in Sekundenschnelle die Apple- oder Tesla-Aktien zu handeln. Das wann und wo ist dir überlassen, du bist nicht mehr an den PC zu Hause gebunden! Dein Smartphone und die App des Neobrokers ist alles, was du für die ersten Schritte ins neue Trading-Leben brauchst.

Mindestanlage-Summen

Die meisten Neo-Broker haben auch eine weitere Einstiegshürde entfernt, und zwar die Mindestanlage-Summen. Du bist also nicht mehr gezwungen, ein Aktienpaket für einige hundert oder sogar tausend Euro zu kaufen, sondern kannst bereits mit viel kleineren Summen handeln oder sparen.

Aktiendepot überprüfen während der Gartenarbeit.

Nachteile Neo-Broker

Für viele Anwender scheinen Neobroker also so etwas zu sein, wie die sprichwörtlich eierlegende Wollmilchsau. Es gibt aber auch Punkte, die dich möglicherweise etwas stören könnten:

Hotline & Support

Bei den meisten Neo-Brokern wirst du keine Möglichkeit haben, wie zum Beispiel bei einer Sparkasse, einen Mitarbeiter anzurufen oder in eine Filiale zu besuchen. Bei Neo-Nrokern findet der Kontakt mit der Hotline meistens elektronisch, per Chats oder E-Mail statt. Die meisten Neobroker verzichten auf teure Büros und große Callcenter. Das ist einer der Gründe, wieso diese Plattformen so kostengünstig sein können.

Ständige Verfügbarkeit

Die ständige Verfügbarkeit der Handelsplattform und einfache Bedienung sind nicht immer vorteilhaft. Denn dadurch können sie zu vorschnellen und unüberlegten Handlungen animieren. Wobei diese Gefahr auch bei etablierten „normalen“ Brokern besteht.

Anzahl der Handelsplätze

Die Neo-Broker bieten auch nicht immer so viele Handelsplätze an wie die alteingesessene Konkurrenz. Oft sind es 1-2 ausgesuchte Börsen, wie z.B. die Börse Hamburg bei Trade Republic. Es kann ein Nachteil sein, wenn du etwas exotischere Wertpapiere handeln willst. Persönlich habe ich bis jetzt nur zwei Mal bestimmte Aktien nicht kaufen können, weil sie nicht beim Neobroker verfügbar waren. Die Vielfalt ist auf jedem Fall gegeben und die Anzahl der unterschiedlichen Aktien steigt stetig.

Passt ein Neo-Broker zu dir?

Beantworte bitte folgende Fragen:

Dein Broker soll günstig sein und keine hohen Gebühren verlangen?

Du möchtest überall dort traden, wo du dazu Lust hast?

Du willst auch kleine Summen ab 10 Euro in Aktien und ETF-Sparpläne anlegen?

Dir reicht es komplett aus, mit bekannten Aktien und ETFs zu handeln?

Es ist für dich OK, wenn der Neo-Broker per E-Mail und Chat erreichbar ist?

Wenn du die die meisten dieser Fragen mit JA beantwortet hast, dann wirst du dich bei einem Neo-Broker gut aufgehoben fühlen.

Neo-Broker: Aktienhandel per Smartphone auch unterwegs.

Test und Vergleich der beliebtesten Neo-Broker in Deutschland

In unseren Test werden die besten Neo-Broker in Deutschland verglichen.

Das sind aktuell:

Dabei konzentrieren wir uns besonders auf die Kosten des Depots, einfache Bedienung und Vielfalt der angebotenen Aktien, ETFs und Kryptos. Unsere Vergleichstabelle hilft dir bei der Auswahl und zeigt auf einen Blick, ob der Broker zu deinen Bedürfnissen passt. Die Wahl des richtigen Depots ist der erste Schritt beim Vermögensaufbau und sollte deshalb gut geplant sein. Im Idealfall sparst du bei der richtigen Wahl die Ausgaben für Konto- und Ordergebühren und vermehrst dadurch schneller dein Vermögen. Wir wünschen dir dabei viel Erfolg und Motivation!


Zum Anbieter	Trade Republic ✓	scalable.capital ✓	justTRADE ✓	Smartbroker ✓
Handy-App
PC Desktop/Browser
Aktien & ETFs	7500 Aktien 1500 ETFs	20000 Aktien 1500 ETFs	500.000 Wertpapiere	500.000 Wertpapiere
Kryptos	Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash	ETPs: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin	Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, XRP (Ripple), EOS, Chainlink und Stellar
Handelsplätze	LS Exchange	Gettex, Xetra	LS Exchange, Quotrix, Tradegate Exchange Außerbörsliche Handelspartner: Citi, Société Générale, UBS und Vontobel	Xetra, Tradegate, Quotrix, Lang & Schwarz Alle regionale Börsen Außerbörsliche Handelspartner: Baader Bank, BNP Paribas, Citi, Commerzbank, Deutsche Bank, DZ Bank, Goldman Sachs, HSBC, HVB, ING, JP Morgan, Lang & Schwarz, Morgan Stanley, Société Générale, UBS und Vontobel
Sparpläne
Mindestordervolumen	10 €	0 €	500 €	500 € (gettex, Lang & Schwarz) 0 € (weitere dt. Börsen)
Kosten Order	1 € Fremdkostenpauschale	0,99 € pro Trade oder Flatrate ab 2,99 € monatlich	0 €	0 € Gettex 1 € Lang & Schwarz 4 € bei allen anderen Börsenplätzen
Kosten Sparraten	kostenfrei	0,99 € (ein Sparplan kostenfrei)	-	0,20% pro Sparrate mind. 0,80€
Negativzinsen	keine	keine	0,5% p.a.	0,5% p.a. (Freibetrag 15% Depotwert)
Kundenservice	Chat, Mail	Chat, Telefon	Mail	Chat, Telefon, Mail
Erfahrungsbericht	Trade Republic Test	scalable.capital Test	justTRADE Test	Smartbroker Test
Zum Anbieter	Trade Republic ✓	scalable.capital ✓	justTRADE ✓	Smartbroker ✓

Oft gestellte Fragen (FAQ):

Welcher Neo-Broker ist der Beste / empfehlenswert?

Welcher Broker für dich am besten ist, hängt von deinen Bedürfnissen ab. Bei der Entscheidung hilft dir unsere Vergleichstabelle, die alle wichtigsten Aspekte gegenüberstellt. Siehe oben!

Welche Neo-Broker gibt es?

Bis vor knapp zwei Jahren, gabs es nur Trader Republic auf dem deutschen Markt. In der Zwischenzeit haben auch andere innovative Neobroker begonnen um die Kunden zu kämpfen. Die beliebtesten Neobroker in Deutschland sind zurzeit: Trade Republic, justtrade, scalable.capital und Smartbroker. Zu den neuen und nicht unbedingt schlechteren Akteuren auf dem Feld zählen zum Beispiel BUX Zero und nextmarkets.

Wie sicher sind Neobroker?

Bevor du einer unbekannten Firma dein Geld anvertraust, solltest du überprüfen, ob das Unternehmen serös und sicher ist. Alle hier gennannten Neobroker nehmen die Sicherheit sehr ernst. Diese beginnt bei der streng verifizierten Anmeldung und hört bei sicheren Handy-Apps auf.

Wie seriös sind Neo-Broker?

Alle auf cashigo.de vorgestellten Neobroker sind serös. Die beliebtesten wie zum Beispiel Trade Republic haben sogar eine eigene Banklizenz. Die restlichen arbeiten mit renommierten Banken zusammen, werden von der BaFin beaufsichtigt und bieten immer den Einlageschutz.

Welche Aktien gibt es bei Neo-Brokern?

Die Neobroker bieten unterschiedliche Zugänge zu Börsenplätzen. Je mehr unterschiedliche Börsen verfügbar gemacht werden, desto mehr Aktien und ETFs stehen dir zu Verfügung. Mehr Details kannst du aus dem oberen Neobroker-Vergleich und Tests entnehmen.

Sind Neo-Broker kostenlos?

Du willst kostenlos die Orders ausführen und keine Provisionen bezahlen? Dann sind die meisten Broker eine perfekte Wahl für dich, weil meistens auf Provisionen verzichtet wird oder diese beispielsweise nur einen Euro betragen. Mehr Details kannst du aus oben verlinkten Neobroker-Vergleich und einzelnen Tests entnehmen.

Ist mein Geld bei Neo-Brokern sicher?

Ja, dein Geld ist sicher! Bei allen auf cashigo.de vorgestellten Neo-Brokern ist dein eingezahltes Kapital bis mindestens 100.000 Euro sicher. Gewährleistet wird es dank der gesetzlichen Einlagensicherung. Dabei wird das Kundenvermögen nicht direkt beim Neobroker, sondern bei einer von der BaFin kontrollierten Bank verwahrt. Im Falle einer Pleite, hat der betroffene Neobroker gar keinem Zugriff auf dieses Geld. Auch deine Aktien sind sicher, weil diese als Sondervermögen gezählt werden. Bei möglichen Problemen seitens der Broker, werden deine Aktien einfach zu einem anderen Wunschbroker übertragen.

Welcher Neo-Broker ist der beste für Anfänger?

Du kennst dich noch nicht mit Trading aus, willst aber mit passenden Neobrokern dein Kapital vermehren? Dann achte bitte besonders darauf, dass dieser eine intuitive App und niedrige Gebühren hat. Die besten Broker für Anfänger findest du in oben verlinkten Vergleich und Tests.

Was passiert mit meinen Aktien wenn ein Neo-Broker pleitegeht?

Natürlich macht sich jeder Gedanken, was mit dem eigenen Vermögen passiert, falls der Neobroker Pleite geht. Zum Glück sind deine Aktien auch in einem solchen Fall sicher, weil sie als Sondervermögen gelten. Bei möglichen Problemen seitens der Broker, wird dieser keinen Zugriff auf deine Wertpapiere haben und deine Aktien werden einfach zu einem anderen Wunschbroker transferiert. Gut zu wissen es auch, dass dein Geld bis zu mindestens 100.000 Euro dank der gesetzlichen Einlagensicherung geschützt ist.

Haben Neobroker Negativzinsen?

Es ist mehr als ärgerlich, wenn du auf der einen Seite Gewinne mit Aktien, ETFs und Kryptos vermehrst, aber auf der anderen Seite dein Guthaben von Negativzinsen minimiert wird. Leider sind inzwischen auch immer mehr Neobroker dazu gezwungen worden, Negativzinsen einzuführen. Ob dein Broker dazu gehört, kannst du aus unseren oben Neobroker-Vergleich entnehmen.

Welche Neo-Broker sind am beliebtesten in Deutschland?

Natürlich ist es wichtig ein Konto bei renommierten Neobrokern aufzumachen, statt dein Geld einem eher unbekannten Unternehmen anzuvertrauen. Diese Neobroker sind in Deutschland besonders beliebt und haben sehr großen Kundenstamm: Trade Republic, justTrade, scalable.capital und Smartbroker. Alle Vor- und Nachteile und unsere Erfahrung kannst du aus oben verlinkten Tests entnehmen.

Kann ich mehrere Neo-Broker nutzen?

Selbstverständlich kannst du mehrere Broker nutzen! Das ist sogar sinnvoll, wenn dein Zweitbroker Aktien/ETFs anbietet, die sonst selten zu handeln sind. Die unkomplizierte Anmeldung und kostenlose Kontoeröffnung sind auch Argumente für mehrere Neobroker.

Welche Handelsplätze benutzen Neo-Broker?

Bei der Brokerwahl sind auch die zu Verfügung gestellte Börsenplätze wichtig. Besonders wenn du mit teilweise exotischeren Aktien handeln willst. Welche Börsenplätze die beliebtesten Neo-Broker nutzen, kannst du aus der oberen Tabelle entnehmen.

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